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相続ブログ

家族信託契約書の作成方法とは?トラブルを避けるために重要なポイント

2025年01月30日

家族信託契約書の作成方法とは?トラブルを避けるために重要なポイント

家族信託は、相続や認知症対策の手段として注目されています。その中で、信託内容を明文化する「家族信託契約書」は極めて重要です。この記事では、契約書の作成方法や注意点、トラブルを防ぐポイントについて解説します。


家族信託の契約書とは?

家族信託契約書は、信託内容を記載した重要な書面です。財産を誰に預け(委託者)、誰が管理運用し(受託者)、誰が利益を享受するのか(受益者)などを明確に取り決めます。

契約書作成の理由

  1. 安全性の確保
    受託者による不正を防ぐため、契約内容を明文化します。
  2. トラブル防止
    家族間での不公平感や誤解を防ぐ役割を果たします。
  3. 実務的な証明
    金融機関などに信託内容を証明するため、契約書が必要です。

家族信託の契約書は自分で書けるのか?

法律上、家族信託契約書は自分で作成することも可能です。しかし、信託内容の設計には法律や税務の知識が求められるため、専門家に依頼する方が安全です。


自分で書く場合のリスク

  1. 適切な設計ができない
    問題点やリスクを見落とし、不十分な契約内容となる可能性があります。
  2. トラブルの火種に
    不備が原因で家族間トラブルが発生することがあります。
  3. 必要事項の記載漏れ
    信託が無効となる場合や、望んだ結果が得られないリスクがあります。

信託契約書の記載事項

家族信託契約書には以下の内容を記載します。

  1. 信託の趣旨
    信託の概要と誰が関与するかを明記。
  2. 信託の目的
    財産を管理運用する目的を記載。
  3. 信託する財産
    預金や不動産など信託対象を特定。
  4. 信託財産の追加
    財産を追加する場合の手続きについて。
  5. 委託者・受託者・受益者の情報
    各関係者の氏名、住所、役割を記載。
  6. 受益権の性質
    受益権の譲渡や質入れの可否など。
  7. 信託の終了
    終了条件や財産処分方法について記載。
  8. 信託登記
    受託者名義で登記する場合の協力義務を記載。
  9. 残余財産の帰属
    信託終了後の財産の行き先を明記。

家族信託契約書を公正証書化するメリット

家族信託契約書は、公正証書化することで信頼性や安全性が向上します。

  1. 不備の確認
    公証人が法律の観点から契約内容を確認します。
  2. 証明力の向上
    家族間のトラブルを未然に防ぎます。
  3. 原本の保管
    公証役場で原本を保管し、紛失のリスクを回避できます。

公正証書化の手順

  1. 契約内容の原案を作成
  2. 公証役場へ相談・調整
  3. 公証人による確認のもと公正証書化

まとめ

家族信託契約書は、家族の財産管理や相続対策において重要な役割を果たします。しかし、契約内容の設計には高度な専門知識が求められるため、弁護士や司法書士などの専門家に依頼することをおすすめします。公正証書化による信頼性向上も含め、ぜひ慎重に進めてください。